El resultado del Popular antes de provisiones ascendió a 2.068 millones hasta septiembre, lo que supone un 16,6% más con respecto al mismo periodo del año anterior. El banco destacó su fortaleza de negocio en un contexto «todavía díficil» y en el que España se mantiene más alejada de una cierta recuperación.
Asimismo, destacó su estrategia para «reforzar los niveles de solvencia y anticiparse así a los previsibles mayores requerimientos regulatorios, a un posible deterioro adicional de la economía y para aprovechar las oportunidades de crecimiento que se presenten en el futuro».
La tasa de morosidad de la entidad alcanzó al cierre del tercer trimestre el 4,63%, frente al 2,19% que presentaba a finales de septiembre del año pasado, con una tasa de cobertura del 45,01%, frente al 85,57% del mismo periodo del 2008.
El banco destacó la ralentización de las nuevas entradas netas de créditos morosos observada en el tercer trimestre del ejercicio, que ascendieron a 557 millones y suponen una reducción del 36,8 y del 62,9% con respecto al segundo y al primer trimestre del año.
Para la cobertura de los créditos deteriorados, el grupo cuenta con más de 2.350 millones en provisiones, de los que 334 millones corresponden a provisiones sectoriales, incluidas en las provisiones específicas y casi 1.000 millones son genéricas.
Asimismo, el grupo ha generado 324,5 millones por la venta de activos y ha dotado por deterioro de inversiones y activos 405,9 millones.
El margen bruto del Popular ascendió a 3.024 millones en los nueve primeros meses, un 10% más, mientras que el margen de intereses creció un 11,6%, hasta los 2.119 millones. La entidad destacó la capacidad del grupo para generar ingresos no financieros derivados de comisiones (578 millones) y operaciones financieras (243 millones).
El core capital al finalizar septiembre se situaba en el 8,62%, tras realizar dos ampliaciones de capital, por un importe conjunto de 1.200 millones, mientras que el Tier 1 se situó en el 9,90%.
El ratio de eficiencia del Popular se situó en el 29,06%, 3,56 puntos por debajo del ratio del mismo periodo del ejercicio anterior, mientras que el ratio sobre recursos propios se colocó en el 13,01% y el de activos propios en el 0,78%. Los recursos totales alcanzaron los 6.675 millones, un 12,9% más, y los activos totales medios en 112.492 millones, un 5,6% más.
Los créditos brutos a la clientela de la entidad crecieron un 4,7% hasta septiembre, con 96.491 millones. Los depósitos a la clientela aumentaron un 23,6%, hasta los 57.345 millones, gracias a las pymes y los particulares.
El mayor crecimiento de los depósitos ha permitido al banco reducir el gap comercial en 11.183 millones desde septiembre y el ratio de crédito sobre depósitos en 42,3 puntos porcentuales, mejorando su posición de liquidez, según explicó la entidad.
Adicionalmente, la entidad cuenta con una segunda línea de liquidez por un valor efectivo de más de 15.900 millones que supera los vencimientos de los pasivos mayoristas durante más de un año.
A finales de septiembre, el banco contaba con 14.722 empleados, un 3,6% menos, y con un total de 2.377 oficinas, un 5,3% menos.